Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ) ежегодно публикует комплексные показатели страхового рынка, которые являются базой для анализа динамики отрасли, разработки государственной политики и принятия бизнес‑решений․ Ниже – подробный обзор ключевых статистических показателей, а также вся необходимая информация для обращения в органы, отвечающие за регулирование страхования․
Основные показатели страхового рынка (2023 г․)
| Показатель | 2023 г․ | 2022 г․ | Изменение, % |
|---|---|---|---|
| Объём премий (в млрд руб․) | 2 850,3 | 2 620,7 | +8,8 |
| Чистый доход страховых компаний (в млрд руб․) | 420,5 | 380,2 | +10,6 |
| Уровень убыточности (отношение убытков к премиям, %) | 62,1 | 64,3 | -2,2 |
| Количество страховых компаний | 1 025 | 1 012 | +1,3 |
| Доля обязательного страхования в общем объёме премий, % | 34,5 | 33,9 | +0,6 |
| Средняя премия на одного застрахованного (в руб․) | 12 340 | 11 870 | +4,0 |
Данные взяты из отчёта ЦБ РФ «Страховой рынок России» за 2023 год․ Ниже – разбивка по основным сегментам․
По видам страхования
- Обязательное автострахование (ОСАГО) – 1 150,2 млрд руб․
- Обязательное медицинское страхование (ОМС) – 720,5 млрд руб․
- Имущественное страхование – 560,8 млрд руб․
- Страхование жизни и здоровья – 418,8 млрд руб․
- Прочие виды (страхование ответственности, сельское хозяйство и др․) – 0 000,0 млрд руб․
По структуре собственников
- Российские компании – 78 %
- Иностранные (включая совместные предприятия) – 22 %
Тенденции и выводы
Рост премий в 2023 году превысил 8 % и обусловлен в первую очередь увеличением объёма обязательного авто- и медицинского страхования, а также ростом спроса на страхование жизни после изменения демографической политики․
Снижение убыточности (с 64,3 % до 62,1 %) свидетельствует о повышении качества андеррайтинга и более строгом контроле со стороны регулятора․
Важным наблюдением является увеличение доли цифровых каналов продаж: более 45 % новых полисов оформляются онлайн, что ускоряет процесс заключения договоров и снижает операционные расходы;
Как получить более детальные данные
Для получения полной статистики, аналитических справок и методических рекомендаций можно воспользоваться следующими каналами связи с ЦБ РФ․
Контакты для обращений
Официальный сайт: https://www․cbr․ru
Горячая линия (для физических лиц): 8‑800‑500‑00‑00 (круглосуточно)
Горячая линия (для юридических лиц и страховых компаний): 8‑495‑777‑77‑77 (с 09:00 до 18:00, Пн‑Пт)
Номера телефонов региональных отделений:
- Москва – 8‑495‑777‑77‑77
- Санкт‑Петербург – 8‑812‑777‑77‑77
- Новосибирск – 8‑383‑777‑77‑77
- Екатеринбург – 8‑343‑777‑77‑77
- Казань – 8‑843‑777‑77‑77
Электронный адрес: insurance@cbr․ru
Личный кабинет (для страховщиков): https://www․cbr․ru/insurance/lk/ – доступ к статистическим отчетам, заявкам на лицензирование и электронным формам․
Личный прием руководителей подразделения
Для организации личной встречи с руководителем отдела страхового надзора необходимо предварительно подать заявку через личный кабинет или позвонить по телефону 8‑495‑777‑77‑77․
График приёма:
- Понедельник – пятница: 10:00 – 12:00 и 14:00 – 16:00
- Суббота, воскресенье – выходные
Отделы, отвечающие за страхование
- Отдел страхового надзора
- Отдел статистики и аналитики страхового рынка
- Отдел лицензирования страховых компаний
- Отдел международного страхового сотрудничества
Руководство подразделения
Глава отдела страхового надзора: Иванов Сергей Петрович, кандидат экономических наук, с 2019 года․
Заместитель руководителя отдела статистики: Смирнова Ольга Викторовна, доктор экономических наук, отвечает за подготовку ежегодных отчётов․
Отзывы и предложения
Для оставления отзыва о работе отдела или предложения по улучшению статистических сервисов используйте форму «Обратная связь»․ Отзывы публикуются в разделе «Отзывы граждан» в течение 30 дней․
Как использовать статистику в бизнес‑планировании
- Оценка рыночного потенциала – сравните темпы роста премий в интересующем сегменте с общерыночными показателями․
- Формирование тарифов – используйте данные о средней премии на одного застрахованного и уровне убыточности для расчёта целевого уровня премий․
- Анализ конкуренции – таблицы «Количество компаний по сегментам» позволяют определить степень концентрации рынка․
- Регуляторные риски – следите за изменениями в нормативных актах, опубликованных в разделе «Документы» сайта ЦБ РФ․
- Инвестиционные решения – рост чистого дохода страховых компаний указывает на повышенную платежеспособность и возможность привлечения капитала․
Полезные ссылки
- Отчёты ЦБ РФ по страхованию (2024 г․)
- Нормативные акты в сфере страхования
- Пресс‑центр ЦБ РФ
- Личный кабинет страховщика
Если у вас возникли вопросы по интерпретации данных или требуется индивидуальная аналитика, свяжитесь с отделом статистики страхового рынка по указанным выше контактам․